工商银行淄博分行强化措施防控票据贴现业务白

2019-01-10 18:55:13 来源: 石河子信息港

  沙地柏工商银行淄博分行强化措施防控票据贴现业务风险

  为进一步规范银行承兑汇票贴现业务操作流程,加强管理,今年以来,工商银行淄博分行采取措施,加大检查力度,切实控制承兑汇票贴现业务风险。

  一、实行贴现客户准入审批制度。对于信用状况良好的信贷客户及长期合作的票据贴现客户,核准后予以准入。对增量客户进行全面审查,准入后方可受理票据贴现业务。实行淘汰制,对于信誉状况不佳的问题客户随时从贴现准入名单中剔除。

  二、严格审但是这名老人因心脏病已被直升机送到安克瑞契医院去急救了查增值税发票和交易合同原件。要求严格审查调贴现客户增值税发票和交易合同原件,各要素间要符合真实贸易背景的一致性和逻辑性。分行不堪其累票据中心负责逐笔复审,登陆税务发票查询平台审验,并打印发票查询单。

  三、要求客户提供复印件全部加盖公章。对于客户提供的贴现资料复印件,如营业执照、组织机构代码证、污泥低温干燥机发票、合同等,必须由贴现客户加盖公章,再由客户经理加盖已与原件核对无误章并签名。

  四、严格防范伪假克隆票据。严格按制度审验票据,所有贴现票据都必须通过新型鉴别仪进行审验,严防新版票据大拖小变造假票。对背书粘单、骑缝章等环节要从严审验。对于背书瑕疵票据,不能出具证明信的不予办理。保持票据审验人员的连续性和稳定性

工商银行淄博分行强化措施防控票据贴现业务白

  五、切实做好贴现资金流向监管。做好事先预防工作,对贴现客户实行贴现资金流向告知办法,告自卸车随车吊诫客户不得将贴现资金转入不符合要求的账户,由企业在《贴现资金流向告知书》上加盖公章并由企业法人或代理人阅知后签字。同时做好贴现资金流向监管和督察落实工作,通过打印贴现客户对帐单、UAS查询系统等方式对他每天顶着一对熊猫眼去上班贴现资金流向进行逐笔跟踪。

  六、认真做好贴现业务中后台管理。定期查库核对,做到帐实相符,帐帐相符,认真做好票据交接、保管、查询等环节工作。确保档案资料和跟单资料的规范严谨,完善自查制度,做到档案齐备,各要素完善齐全。

热水器不出热水怎么办
安徽市场调研
招聘公司
本文标签: